La República Dominicana mantiene un nivel de riesgo medio alto tanto en amenaza como en vulnerabilidad frente al lavado de activos, aunque logró una mejoría en el primer indicador respecto a la evaluación anterior, según los resultados de la Evaluación Nacional de Riesgos (ENR) de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo 2024, presentados este martes por la directora general de la Unidad de Análisis Financiero (UAF), Aileen Guzmán Coste, en el marco del cuarto Congreso Contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, organizado por el Banco de Reservas (Banreservas).

De acuerdo con Guzmán Coste, el nivel de amenaza el peligro externo que puede derivarse del delito y causar daño bajó respecto al análisis previo, correspondiente al período 2010-2014, cuando la calificación era alta. La vulnerabilidad, en cambio, sigue sostenida por debilidades internas como la corrupción, el narcotráfico y el contrabando. La funcionaria puntualizó que la corrupción pública presenta, en particular, un nivel de amenaza alto sobre el riesgo ético, económico y empresarial del país.

Según datos difundidos durante su intervención, entre 2015 y 2020 el país investigó 616 casos por lavado de activos, que derivaron en RD$4,965.8 millones incautados, de los cuales RD$1,860 millones fueron decomisados por sentencia judicial, además de 123 condenas obtenidas. Sobre los patrones más comunes vinculados a hechos de corrupción, Guzmán Coste explicó que "las tipologías más frecuentes fueron los pagos sin respaldo documental, contratos sobrevaluados", a los que se suman el uso de testaferros en nómina y de asociaciones sin fines de lucro como fachada. La funcionaria advirtió que este tipo de prácticas ha generado una normalización que distorsiona la competencia y afecta la reputación del Estado en sus relaciones institucionales.

La evaluación identificó como principales amenazas el tráfico de drogas, responsable del 47.1 % de los casos analizados, seguido por la corrupción pública mediante el desvío estructural de fondos, el delito tributario a través de la evasión y simulación fiscal, y los riesgos emergentes asociados a fintech y criptoactivos sin regulación, además de los juegos de azar, las cooperativas y los concesionarios de vehículos (dealers).

En otro momento del congreso, el presidente ejecutivo de Banreservas, Leonardo Aguilera, cuestionó que las entidades financieras, en su rol preventivo, terminen sometiendo a un escrutinio excesivo a empresarios con trayectoria transparente. "Prevenir no es incordiar porque nosotros debemos velar por el cumplimiento de las normas", declaró Aguilera, quien puso como ejemplo el caso de un empresario reconocido que resulta investigado tras realizar una simple transferencia bancaria entre entidades, pese a no tener antecedentes que lo justifiquen.

Los resultados de la ENR 2024 se producen mientras el país continúa preparándose para futuras evaluaciones del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), organismo que mide periódicamente los avances de la región en la materia. La UAF no detalló en esta presentación un cronograma específico de las medidas correctivas que se derivarán del nuevo diagnóstico.