El secretario del Tesoro de Estados Unidos, Scott Bessent, anunció este jueves en Phoenix, Arizona, que el Gobierno ha emitido nuevas directrices dirigidas a los bancos sobre el otorgamiento de préstamos a extranjeros sin autorización para trabajar en el país, como parte de una campaña más amplia para combatir el fraude en el sistema financiero. Bessent hizo el anuncio durante una reunión con banqueros de la Arizona Bankers Association, en la que también participó el interventor de la Moneda, Jonathan Gould.

Las directrices, emitidas conjuntamente por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), la Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) y la Administración Nacional de Cooperativas de Crédito (NCUA), instruyen a las instituciones financieras a identificar, medir, monitorear y controlar los riesgos crediticios asociados a prestatarios que no cuentan con autorización legal para trabajar en Estados Unidos, evaluando su capacidad y disposición real de pago dentro de prácticas de suscripción seguras y sólidas.

"Esta administración no tolerará el abuso flagrante de nuestro sistema financiero, ni permitirá los riesgos que conlleva extender servicios financieros a extranjeros en situación irregular", afirmó Bessent ante los banqueros reunidos en Phoenix. El funcionario añadió que no se les pide a los bancos asumir las cargas del control fronterizo, sino que se confía en que hagan lo que mejor saben hacer: conocer a sus clientes, identificar riesgos a tiempo y reportar patrones sospechosos antes de que deriven en esquemas delictivos.

El secretario del Tesoro señaló que Arizona continúa "singularmente expuesta" a las repercusiones de la crisis migratoria que afectó la frontera en años recientes, razón por la cual calificó de "especialmente vital" la vigilancia de las instituciones financieras de ese estado. Bessent destacó además que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) había emitido en junio una alerta previa para ayudar a los bancos a identificar esquemas relacionados con empleo ilegal, intermediarios laborales, empresas fantasma, evasión de impuestos sobre la nómina, robo de identidad y otras formas de explotación financiera.

La medida forma parte de la orden ejecutiva "Restaurando la Integridad al Sistema Financiero de Estados Unidos", firmada por el presidente Donald Trump el 19 de mayo, la cual instruye al Departamento del Tesoro y a los reguladores bancarios federales a endurecer la supervisión de la actividad financiera vinculada al empleo no autorizado. Bessent aseguró que su despacho ha cumplido con celeridad los primeros plazos establecidos por esa orden y se comprometió a dotar a las entidades bancarias de mejores herramientas para detectar el fraude de manera temprana, en momentos en que la administración Trump continúa ampliando sus mecanismos de control migratorio y financiero sobre la población indocumentada en el país.